为了巩固备考效果，乐考网小编整理了：2020证券从业资格证《证券市场基本法律法规》练习及答案2。每天做一点精选模拟试题，对自己的复习成果也是一种检验以及查漏补缺。
1、投资适当性的要求就是()。
A、全面收集客户的投资信息
B、根据客户投资要求推荐客户满意的产品
C、推荐投资者购买风险适度的产品
D、适合的投资者购买恰当的产品
正确答案： D
解析：投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。
2、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司设立分支机构，必须经()批准。
A、中国人民银行
B、当地政府
C、财政部
D、国务院证券监督管理机构
正确答案： D
解析：根据我国《中华人民共和国证券法》第一百二十九条的规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。
3、客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户，该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的()级账户。
A、一
B、二
C、三
D、四
正确答案： B
解析：客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户，该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。
4、目前我国证券投资基金主要投资于()。
A、实业
B、未上市企业股权
C、国内依法公开发行上市的证券
D、商品期货
正确答案： C
解析：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
5、下列可以成为持有证券公司5%以上股权的股东的是()。
A、甲因抢劫罪被判处3年有期徒刑，现刑罚执行完毕已经5年
B、乙公司净资产占实收资本的35%
C、丙因做生意亏本，欠别人5万元已经到期，至今不能清偿
D、丁公司或有负债达到净资产的75%
正确答案： A
解析：有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。
6、根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历()阶段。
A、3个
B、4个
C、5个
D、6个
正确答案： B
解析：根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段。
7、在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是()。
A、股票型基金
B、债券型基金
C、货币市场基金
D、混合型基金
正确答案： C
解析：在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。
8、按照《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。
A、接受代销金融产品的委托后
B、接受代销金融产品的委托前
C、向客户推荐金融产品
D、为客户提供产品咨询服务
正确答案： B
解析：接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查，经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
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